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各银行清理虚假匿名账户 非实名账户将终止服务

2013-03-25 15:38:54来源:自贡网分享到

为落实个人银行账户实名制,保障存款人合法权益,加强风险防控,提高金融服务水平,日前记者从城区的中国银行、中国建设银行等多家金融机构获悉,,目前他们正在开展存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作,使用非实名身份信息开立的个人存款账户将被中止服务。该举措对市民日常消费生活有没有影响呢?市民应该如何配合银行的核实工作呢?哪些账户应该马上去银行核实呢?记者走访了市内多家银行一探究竟。

核查方式简单快捷 市民积极支持

在中国建设银行自贡分行营业大厅内,记者看到核实专员正在引导客户进行身份核实,同时耐心细致地解答客户疑问。大厅工作人员介绍,从今年1月份开始客户在办理业务过程中,无论所办业务是否需要出示身份证,工作人员都会询问客户是否携带身份证,并向客户解释身份核实工作,同时要求其出示身份证进行身份信息核实。“我们的官网上发布了《关于对个人存款账户进行客户身份信息真实性核实工作的公告》,同时在城区各网点统一张贴公告内容,设置核实专员。市民对该工作比较理解、也很配合,目前我行尚未发生客户不愿意核实的情况。”采访中,中国建设银行自贡分行个人金融部负责人表示。

据了解,我市各个银行核查客户身份信息的方式大同小异,个人客户在银行办理业务时,只需出示本人有效身份证件即可。如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况,也只需要用本人有效身份证件,办理证件信息补充或变更。“为了方便市民,我们也推出了一些较为人性化的措施,对老弱病残孕等特殊情况,工作人员主动上门核实。除法定证件外,银行还可根据需要,要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份。”中国银行自贡分行综合管理部负责人表示。

清查重点:2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户

“目前我市11家金融机构都在积极开展此项工作。2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的,以及2007年6月30日以后开立,且开户证明文件为非居民身份证、及一代证的个人人民币银行存款账户的存款人信息,是本次核实的重点。其中,个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的人民币银行结算账户、人民币活期储蓄账户、人民币定期存款账户、人民币通知存款账户等各类人民币银行账户。”中国人民银行自贡市中心支行会计财务处负责人表示,我市从2010年起,已经开展对存量个人人民币银行存款账户相关身份信息的真实性核实工作了。2011年年底,我市按照中国人民银行下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》文件要求,开始了实施核实工作,在今年12月底,各银行将全面完成核实工作,所以今年的核查力度大。

“核实期结束后,对于未能及时提交有效身份证件原件进行身份核实的客户,我们将暂停账户服务。如果需继续使用该账户,可携带有效身份证件至我行任一营业网点办理身份核实确认手续后,重新开通账户服务。”市建行个人金融部负责人表示,目前该行核实工作正在按进度有序推进,尚未发现使用伪造、变造身份证件开立虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户的情况。“对经核实确认身份信息不明的相关账户将会采取中止交易、关闭网银、关闭手机电话银行、关闭ATM取现、转账等措施。”中行自贡分行综合管理部负责人表示。

清理虚假匿名账户 市民存款更安全

据介绍,此次金融系统大力开展对存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性进行核实主要是为了构建良好的金融环境,依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假、假名、匿名银行账户进行清理,并中止为身份不明的存款人提供服务。

“近年来银行卡手机短信诈骗案频发,不少市民被骗,不法分子诱骗持卡人将资金转移到指定的银行账户上,而这些账户绝大部分都是假名、匿名账户。另外,假名、匿名账户还能将腐败、小金库的资金转移,清理这些账户有利于从源头上遏制这些违法犯罪行为。”中国人民银行自贡市中心支行会计财务处负责人表示,以后匿名账户少了,诈骗短信也会少一些,市民的银行账户将更安全。银行人士建议,市民应及时清理手中的银行账户,已免开户后没怎么用过的个人账户被误伤,对于老账户要及时去银行进行身份核查,以免影响正常使用。(记者 赵翌倩)