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网上贷款“先验资” 15万元几分钟后被转走

2018-03-01 16:21:00来源:自贡网分享到

自贡网讯( 郭林 记者 黄永刚)轻信可以“办理信用贷款业务”的短信,被害人黄某按短信中的电话联系对方后,对方给其发来了一条短信链接。按链接提示填写完相关信息短短几分钟后,黄某银行卡内的15万元便被转走。

验资被转,市民报警

2016年11月24日,沿滩区沿滩镇黄某使用的手机收到办理信用贷款业务的短信息,因黄某正好有办理银行贷款的需求,随后,黄某按照短信提供的联系方式与自称银行的工作人员取得电话联系,并按照对方要求办理了一张交通银行储蓄卡,向卡中存入15万现金用于“验资”。两天后,“银行工作人员”利用QQ向黄某发送办理贷款网页链接,黄某登陆然后按照要求填写个人信息后,手机和电脑出现木马病毒,在短短几分钟内,存入储蓄卡中的15万元用于“验资”的钱被转走,发觉被骗后,黄某立即报警。

沿滩派出所当天接到报案后在第一时间将案情上报,沿滩公安分局抽调精干力量组建专案组,确定案件侦破的思路,迅速开展侦办工作。民警发现犯罪嫌疑人将黄某银行卡中的15万元转移到另外一张储蓄卡上,再用该储蓄卡,在POS机上进行消费,在短短几分钟内将钱转移,并阻止了反诈平台的紧急止付功能。专案组将POS机作为重点,通过在省厅反诈中心的协助下,迅速锁定POS机为天津中汇公司发行,在云南省昆明使用的情况。围绕POS机这一条线的工作迅速铺开,专案组派出侦查员前往天津,通过获取的重要信息,随即远赴昆明开展工作。

掌握线索,一查到底

民警通过在昆明开展基础工作,发现POS机绑定的商户均为虚假信息,排除了诈骗人员利用合法商户进行消费“洗钱”的情况。随后,按照既定侦查思路发现,涉案POS机刷卡后,资金进入POS机绑定银行账户,然后再经过多次转账,涉案资金进入到户名为赵某、王某的两张某银行储蓄卡中,并且在POS机刷卡后10分钟内将资金通过银行网点将钱取走。侦查员围绕取款的昆明某银行开展工作,获取到了重要信息。

至此,取款人赵某、王某身份明确后,侦查员紧紧围绕他们开展了大量摸排工作,成功掌握其办公地、居住地,并在昆明相关部门的支持下,对该夫妻进行了严密布控。同时,利用前期工作获得的POS机刷信息,在昆明反诈中心的协助下,对POS机刷卡清单中梳理出的重点银行账号在反诈平台中进行反查,发现云南、贵州、河南、福建等省多起电信诈骗案件的涉案资金均由赵某、王某持有的POS机进行刷卡“洗钱”,并短时间内通过银行提现,涉案金额高达200余万元。

同时,专案组获取了赵某要取款35万元的重要情况以及赵某接头人的“工作”联系方式。专案组发现该35万元系贵阳魏某被网络诈骗的赃款。结合时空条件,发现接头人并不在昆明,而位于湖南省娄底市。专案组立即派出警力,前往娄底开展工作。

找准战机,抓获疑犯

专案组在娄底、昆明同时开展侦查工作,在两地警方的紧密协作下,以宋某、王某为首,刘某为骨干,胡某、彭某等人为成员,通过赵某、王某“洗钱”的网络诈骗团伙脉络逐渐清晰。专案组结合娄底和昆明警方提供的信息,决定把握战机,两地同时收网。

2017年2月21日,在娄底警方和昆明警方的配合下,对涉案犯罪嫌疑人的抓捕工作在两地同时进行。昆明工作组在赵某、王某位于昆明官南路的办公室内将其抓获,现场搜查出大量银行卡、POS机等涉案物品;娄底工作组在娄底市区某宾馆内将犯罪嫌疑人刘某抓获。在对王某和宋某的抓捕中,由于当地客观条件和特殊环境,犯罪嫌疑人弃车逃跑。随后,专案组在深圳将另一涉案犯罪嫌疑人胡某抓获。

涉案犯罪嫌疑人抓获后,昆明、娄底两地侦查员就地对犯罪嫌疑人展开审查。经初步审查查明:犯罪嫌疑人宋某、王某负责组织实施诈骗,犯罪嫌疑人刘某负责资金掌控,犯罪嫌疑人胡某、彭某等人负责资金处理,犯罪嫌疑人赵某、王某负责将诈骗所得赃款进行“清洗”和提现。