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外地男子到银行 开口要转好几十万

2018-06-08 17:28:03来源:自贡网分享到

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自贡网讯(记者 张才)“UK”是一个专业性极强的名词,主要用于电脑大额转账(单日不超过两百万),通常情况下,即便有人到银行办理该项业务往往都不知其名。6月4日下午,一名福建(身份证显示)男子来到中国邮政储蓄银行富顺县某网点,进门就称办UK,开口就说一次性要转好几十万——

疑点重重的客户

时间为6月4日下午3点,负责接待该名客户的是一号窗口柜员陈某某。

对方操南方口音普通话,递过来的身份证显示为福建人,1996年出生今年22岁,声称要办理UK,并提供了银行卡和电子令牌。陈某某在办理过程中,核对客户信息时发现了异常。

“不论是面部轮廓、五官,甚至眉毛、发型,一眼看去本人和身份证上的照片几乎一模一样,相似度至少达到了八成。”这条看似再正常不过的信息,陈某某却总觉得有什么地方不对劲,结合身份证上的其它信息,在他脑海里逐渐产生了一个大大的疑问:

“身份证发证时间是2012年,由此推算出对方当时年龄只有16岁还没成年,六年时间过去了,对方已经成年但容貌却几乎没有什么改变——”他觉得有问题,越看越觉得对方眉毛、发型有刻意修饰的痕迹。

另一个疑点来自申请办理UK业务本身,该项业务用于电脑大额转账(单日不超过两百万),普通人根本用不上,银行该项业务办理较低,偏远网点半年甚至一年都没有一单也很常见。

陈某某随口问了一句“(之前对方已经办理了电子令牌)二十万额度都不够啊,还要办UK!”对方称自己在富顺县城做摩托车生意,有自己的店面生意做得很大,每次转账金额“都有好几十万”。

所有信息汇总,陈某某觉得疑点重重:首先办UK的不多,外地人办UK的更少,来自沿海省份福建的年轻人前来办UK业务以前从来没遇到过;其次看上去对方不像是“做得很大”需要办理UK的生意人,再说UK这个词专业性极强,通常办理该项业务的客户只会说要“转多少多少钱”而不知其名。

一个意味深长的眼色

柜员陈某某由此得出自己的判断:对方需要的只是UK这一工具本身,并非正常生意往来。

于是他扭头对营业主管使了一个意味深长的眼色——经过以往无数次演练,营业主管当然明白这个眼色意味着什么,起身装着若无其事走了过来,弯下腰看了看身份证又看了一眼本人说:“可以办,稍等片刻再补充点证明材料就行了。”

陈某某一边稳住该名男子,让对方填写表格和证明材,一边紧锣密鼓开始各项查询。

通过联网核查,陈某某发现该身份主人已经重新上传了成年后的头像,与原身份证相差较大,和办理人对比发现明显不是同一个人。进一步查询发现该银行卡和电子令牌均为当日在内江一偏远小镇网点办理,短短几个小时从转移到富顺县城办理同一相关业务,并且卡上没有一分钱极其不符合常理。

陈某某借故起身和营业主管短暂商议后,决定立即报警,接下来要做的事就是在警察到来之前如何稳住对方。

此时男子可能已经察觉到了异常,神情顿时变得有些慌乱,索要相关证件称回店里取户口簿再来办理。这时候营业主管和陈某某二人唱起了双簧:营业主管称只需要出具一个情况说明,客户签字即可办理;陈某某则给对方详细解释“怎样写一份情况说明”,以此拖延时间。

不法分子企图获得的工具

看见三名警察向自己靠近,男子撒腿就跑,一番追逐后被按倒在离银行百米开外的人行道上。经警方核实对方并非福建人,来自广东,还未成年刚满16岁。

据悉,一天前疑似同一男子在泸州一银行网点申请办理相关业务(包含UK),柜员在核对客户信息时同样发现异常报警,但对方有所察觉在警方赶到前迅速逃离。

据了解,手机短信最高额度为两万,完全能满足普通市民日常需求;电子令牌额度则高达二十万,通常情况下能满足企业或公司正常经营;UK业务除了大额度这一特性之外,它还有另一个特性只能转出不能转入。成功申请该项业务后,大额转账不用到银行柜台办理,甚至不用露面,一台电脑就能完成全部操作,因此也就成了不少电信诈骗、洗钱等犯罪分子企图获得并利用的一种工具。