近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，一些犯罪分子瞄准老年人信息辨别能力较弱、防范意识不足的特点，精心设计层层圈套。近日，浙江衢州警方公布了一起以“扶贫补贴”为名，利用老人帮上游犯罪团伙洗钱的骗局，所幸银行工作人员与警方联动处置，及时揭穿诈骗手法，帮助这位老人化险为夷。
2025年6月，衢州市一家银行接待了一位来自嘉兴的六旬老人，老人提出要支取16万元现金。银行工作人员查询后发现了异常情况。
衢州市衢江区某银行柜员 汪澜：他到我们这之后才把钱转进来，就是觉得很奇怪。
当银行工作人员核实这笔钱的取现用途时，老人解释这笔钱是用于儿子结婚的“彩礼”。随后，银行工作人员立即联系了老人提供的儿子电话，进一步了解结婚的相关事宜。
衢州市衢江区某银行柜员 汪澜：我问他哪一天结婚？在哪里结婚？他都不知道，然后说不上来，非常含糊。
整个过程中，老人的手机不时响起，神情也显得犹豫不安。银行工作人员将老人的情况反馈给了公安机关。随后，民警赶到现场，当面询问老人情况并检查其手机，发现里面装有多个涉诈类软件。
进一步调查显示，老人在事发前几天接到自称“扶贫办工作人员”的电话，对方诱导老人下载了一款软件。在这个软件上，一位所谓的扶贫办工作人员让老人提交了个人资料，包括银行卡号等，并声称只要帮忙“刷流水”，老人就能获得172万元的扶贫款。
受害老人 刘某：170多万打给谁，转票、凭据什么都有的，我们也不知道什么能做假的，我们都信以为真。
最后一次对接时，对方向老人转账16万元，并告知老人，只要成功取现，就能领取“扶贫款”。老人回忆说，对方不仅指定了具体的取款银行和步骤，还告诉老人，取出这笔现金后，会有专人前来接手。
受害老人 刘某：衢州的哪个银行，地址在哪里，电话号码我也不知道，都是他们发给我的，在App上发过来的。
在银行工作人员的劝阻和警方的介入下，老人才恍然大悟，意识到自己所转的是涉诈资金。据民警介绍，老人遭遇的是电信诈骗中常见的“过桥”手法。
衢州市公安局衢江分局刑事侦查大队副大队长 吴金林：通俗讲是帮助来源不明的或者涉案的钱，从一个账户转移到另外一个账户再取现或者转出，本质上是帮上游犯罪团伙“洗白”资金、隔离风险，是“跑分”“刷流水”的常见形式。凡是要求先帮忙陌生人取钱才能领补贴，出借出售银行卡、协助走账取现的，全是诈骗，切勿因贪小利沦为犯罪工具人。
编辑：陈翠
责任编辑：余凤
编审：韩钰
0