全市贵金属和宝石行业从业者：
近年来，不法分子利用黄金、珠宝等“价值高、易变现”的特点，通过大额现金购金、“人金分离”、非法回购等方式转移涉诈资金、洗白非法所得，不仅使消费者蒙受损失，也可能导致您无意中卷入违法犯罪活动，甚至造成银行账户被冻结。为守护您的经营安全和行业信誉，自贡市公安局联合中国人民银行自贡市分行特此提示如下：
一、警惕4类“反常”，识透风险陷阱
1. 不挑款式、不问价格，大额现金支付后匆匆离开；
2. 客户年龄明显偏大或偏小，且购买数量远超正常需求；
3. 购买过程中不停发信息或接打电话，疑似听从他人指示；
4. 使用他人名下微信、支付宝或银行卡支付，或将店内收款码发予他人代为支付，且代支付过程不流畅。
二、牢记3个“必做”，守住合规底线
1. 大额交易必核实：
单笔或当日累计10万元及以上现金交易（含等值外币），务必核对客户身份证件，登记客户姓名、证件类型及号码、交易金额等关键信息，并在交易发生的5个工作日内向中国人民银行自贡市分行反洗钱科报告（联系电话：8218090）。
2. 可疑线索必上报：
发现上述异常交易或行为后，应及时向中国人民银行自贡市分行反洗钱科或自贡市公安局反诈中心（报警电话110）报告人员信息和交易情况。履行报告义务依法受到保护，切勿抱有侥幸心理。
3. 交易凭证必留存：
达到尽职调查标准的客户身份资料、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿、合同等，至少保存10年，以备后续核查。
三、明确3类“后果”，筑牢法律红线
根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法》等法律法规，未按规定履责将面临以下后果：
1. 未履行尽职调查、漏报大额和可疑交易等情形，将面临约谈整改、通报批评；
2. 违规情节严重的，机构和责任人将被依法处以罚款；
3. 明知是犯罪所得及其产生的收益仍协助交易的，将被追究掩饰、隐瞒犯罪所得罪等刑事责任，得不偿失。
四、共建“警银联动”，守护行业安宁
防诈骗、反洗钱非一家之事，需要大家携手发力：
一要加强内部培训。定期组织员工学习反诈、反洗钱知识，熟悉识别技巧和报告流程；
二要主动咨询求助。遇到疑问及时向人民银行或公安反诈中心咨询；
三要完善监控设施。在店内、外安装高清摄像头并定期维护，确保设备正常运行；
四要留存联系方式。建议保存“自贡市公安局反诈中心”及“人民银行自贡市分行反洗钱科”的联系电话，便于快速报告。
各位从业者朋友，合规经营才是长久之道。让我们多一份警惕、少一份疏忽，用规范操作守护店铺信誉，用协同共治筑牢安全防线，共同推动我市贵金属和宝石行业在合法合规的轨道上持续健康发展！
自贡市公安局
中国人民银行自贡市分行
2026年5月25日
编辑：余凤
责任编辑：陈翠
编审：张宏彦
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